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本人確認法という法律に基づいて本人確認が行われます。 本人確認法とは、金融機関等が顧客へ本人確認を行うこと、顧客との取引記録を保存することを義務付けた法律のことです。 本人確認が必要となるのは、口座開設、貸金庫、信託取引の開始、有価証券の売買、保険契約の締結など継続的な取引関係の開始の場合、200万円以上の大口の現金取引の場合、本人特定事項の虚偽告知や名義人へ成り済ましの疑いがある場合で、個人のみならず法人も対象にしています。 この法律は、金融機関がテロ資金隠しやマネーロンダリングなどに利用されることを防止することを目的としています。 まず、絶対条件になるのが、本人確認書類の提示です。 本人確認の出来るものといえば、運転免許証、パスポート、健康保険証などいくつかありますが、キャッシングの申し込みに提示する場合はどれでも同じというわけではありません。 審査結果(融資限度額など)が変わってきます。 キャッシング業者が一番見たいのは勤務先の発行した身分証明書や、企業の健康保険組合などが発行している健康保険証です。 なぜならば、勤務先の会社名などがわかればその人のおおよその収入など、返済能力の見当がつくからです。 |